近年来，屡有商业银行因员工异常行为管理不到位而受监管罚款。商业银行员工风险若控制不力，诸如员工内部欺诈、与客户发生异常资金往来等不当行为将对商业银行的声誉和客户利益造成威胁。无锡农村商业银行始终坚持“塑合规意识，升人防水平”理念，稳中求进地发展业务。该行审计部为更好地发挥监督作用，依托审计系统成功构建员工风险监测体系，切实做到查防并举、以查促改，以查促建，有效防范员工风险的发生。

构模型，实监控，聚焦员工异常行为。该行借助信息技术，引入数字化审计思路，依托审计系统建立系统化的员工风险监测模型。一是设定合理的监测指标，一旦员工的交易行为超出正常范围，系统将自动触发预警机制，及时通知审计部专员进行处理，避免风险扩散。二是通过智能识别手段，多方掌握员工经商办企业、非正常资金往来等情况，对员工的交易数据进行实时监控，准确捕捉异常行为，降低风险的产生和扩大。

建制度，勤排查，夯实员工风险防控基础。该行已发布的《员工异常行为管理实施细则》涵盖员工的各项日常工作行为，包括业务操作、客户互动、信息使用等，以确保每位员工都了解自己的责任和义务。同时，每年在全行范围开展员工异常行为排查活动，通过征信排查、账户监测、走访公检法等方式，做实做细员工行为管理。

勤宣教，重处罚、提高员工风险意识。该行审计部设立员工风险核查岗，由专人负责对发现的员工疑点数据进行深入排查。对于发现的违规行为，迅速采取处罚措施，对屡教不改人员加重处罚，对严重违规违纪人员展示零容忍的态度，移送纪律监督部门进一步调查处理。与此同时，该行开展多种形式的宣教活动，充分整合内外部教育资源，将纪检教育、案防警示教育相结合，通报员工风险案例，提高员工合规意识，形成员工对合规知识学习的动力。

无锡农村商业银行员工风险监测体系的构建工作，从模型监测、内控制度再到惩处教育，形成了员工风险防控的操作闭环，帮助员工塑造合规风险意识，整体提升了银行员工风险防控水平，对防范员工风险起到了巨大的推动作用。